El BBVA Research y Center for Global Development presentaron el “Índice de prácticas regulatorias para la inclusión financiera en América Latina”, donde se explica por qué ocurre este panorama en el Perú.

FOTOGALERÍA. Latinoamérica y El Caribe se ha coronado como la región con mayor cantidad de cuentas activas de dinero móvil en todo el mundo. ¿En dónde? Pues en el informe final del Mobile World Congress (MWC 2017), que brinda datos interesantes sobre el desarrollo de esta herramienta financiera en la región.

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“El que no se incluya financieramente se lo va comer el retail preparado. Entonces prepárate tecnológicamente y haz mejor el layout de tu tienda”, indicó ejecutivo de Fullcarga.

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Esta es la meta hacia el 2017 para ambas empresas. Por ello, en el primer mes se implementará el servicio en 50 bodegas de Lima y se espera continuar masificándolo el resto del año. Con este beneficio, se proyecta que los pequeños negocios crezcan un 20% y 30%.

El FMI considera que la economía podría crecer más de 4% en el 2017, y con gran entusiasmo confía “firmemente”, que se podrían superar barreras de educación, infraestructura e inclusión financiera, sostiene Christine Lagarde.

Según el informe del Índice de Competitividad Global, del Foro Económico Mundial, y el reporte Doing Business 2017, elaborado por el Banco Mundial, Perú ha logrado su mejor desempeño en los indicadores que hacen referencia al tema financiero.

El reporte de The Economist y el BID mide el índice de inclusión financiera de las economías en desarrollo del mundo. Es decir, qué tan fácil es hacer negocios en cada país.

“Aquellas municipalidades que han desarrollado canales digitales para la recaudación de sus arbitrios o el impuesto prediales tienen un bajo nivel de utilización”, dijo el ministro Thorne.

Las acciones de políticas de inclusión financiera requerirán esfuerzos aún mayores en todos los flancos por parte de los gobernantes, con el fin de dar contrapeso a este complejo escenario, señaló el economista David Tuesta.

Solo el 43% ahorra en una institución financiera. Oferta de productos de la banca debería adaptarse a las necesidades del ciclo de vida de sus clientes, sugiere Arellano Marketing.

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Al día con Gestión. La fuerte caída de la inversión a nivel de los ministerios fue amortiguada en parte por el incremento de la inversión pública de las municipalidades y en menor medida por los gobiernos regionales.

La región sur y Lima son las zonas con mayor índice de inclusión financiera, en cambio las zonas de la sierra sur y nor oriente son los que tienen los más bajos índices de inclusión, inferiores a los 20 puntos.

Nuestros dispositivos móviles ya poseen suficiente información acerca de nosotros para realizar una transacción en particular o incluso agilizar una cadena de pagos y experiencias sin demoras.

Entidad considera que iniciativa permitirá alcanzar la meta trazada: lograr que el 75% de la población tenga una cuenta en el sistema bancario hacia el 2021.

FOTOGALERÍA. El Consorcio de Investigación Económica y Social (CIES), el Centro de Investigación de la Universidad del Pacífico y la Escuela de Gobierno y Políticas Públicas de la Pontificia de la Universidad Católica del Perú han elaborado un conjunto de interrogantes que deberían responder los candidatos presidenciales para que la ciudadanía conozca qué políticas aplicarían de llegar al gobierno y pueda ejercer así un voto informado. Aquí le mostramos las preguntas relacionadas con inclusión financiera en la población vulnerable.

FOTOGALERÍA. En el mundo hay 2,000 millones de personas “no bancarizadas”, sin acceso a servicios financieros básicos. En la última década, el CGAP, una entidad del Banco Mundial de ayuda a la población más pobre, ha convocado a un concurso de fotografía para documentar las notables formas en que el acceso a servicios financieros formales puede mejorar las vidas de la población más pobre. Aquí le mostramos las fotografías finalistas del concurso 2015.

“El contexto internacional presenta mayores riesgos para la estabilidad financiera mundial debido a un desplazamiento del foco de riesgo de las economías avanzadas hacia las emergentes

INFOGRAFÍA. El ranking de Brookings ubica al país en uno de los puestos más bajos entre los países analizados, pese a sus iniciativas para facilitar para aumentar la penetración bancario y la reciente expansión de los agentes de banco.

La inclusión financiera a través de canales digitales genera cada vez mayor consenso.

Muchas personas no ahorran y dentro de las pocas que lo hacen, guardar el dinero bajo el colchón todavía es la primera opción (26%).

Alonso Segura, ministro de Economía, aseguró que el Gobierno viene trabajando en acciones articuladas e intersectoriales que promueven un mayor acceso y uso de los servicios financieros.

A nivel regional, se dio a conocer que Perú ocupa un segundo lugar dentro de estos indicadores, teniendo en cuenta que Colombia aumentó sus puntos de acceso en 233%; Chile en 170%, y Brasil en 91%, según reportó la Asociación de Bancos del Perú.

La central de Alertas y Reportes de Deudas Sentinel sostuvo que aún faltan millones de peruanos para que se inserten dentro del mundo financiero.

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Los inmuebles funcionan como excelentes garantías frente a un crédito, ya que no todas las personas estarían dispuestas a arriesgar su hipoteca, señaló Luis Alexis Sánchez, director ejecutivo de Prestaclub.

G de Gestión. Gremio de instituciones bancarias tiene previsto iniciar plan piloto de programa en abril del presente año

Asbanc señaló que a pesar de los avances, en Perú existe un gran espacio para incrementar la penetración financiera a través de las microfinancieras.

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Perú ocupa el puesto 50 en el ranking de inclusión financiera, que evalúa a 82 países, y se debe a su alto rendimiento en el acceso a servicios financieros, en contraste, con su baja calificación en cuanto a las barreras a dichos servicios.

Según el estudio sobre inclusión financiera del BBVA Research, Perú se encuentra en el puesto 50 a nivel mundial de un total de 82 países.

CADE 2014. El lanzamiento comercial será a medianos del próximo año y se espera llegar a 5 millones de peruanos en cinco años y lograr un uso activo de parte de 2.1 millones de personas.

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La economista subrayó que no hay inclusión económica ni social sin inclusión financiera.

Mongolia y Tailandia cuentan con programas estratégicos de inclusión financiera que incorporan una combinación de políticas sociales y de mercado, aprovechando en gran medida los desarrollos tecnológicos.

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Ed Brandt, ejecutivo global de Mastercard, se mostró optimista con las “grandes posibilidades” que tiene el país de avanzar en inclusión financiera y alabó en tal sentido el proyecto Modelo Perú de Asbanc.

Su objetivo es que más de 2.1 millones de peruanos se incorporen en un periodo de 5 años a los beneficios del sistema financiero a través del uso masivo de celulares como forma de pago.

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La oferta financiera no debe concentrarse solo en aquellos sectores que ya cuentan con acceso al sistema, afirmó Oscar Graham Yamahuchi, director general de los Mercados Financieros del MEF.

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Instituciones estatales y privadas se reunieron en el XV Foro del Futuro de Ceplan para discutir sobre acciones destinadas a cerrar la brecha de accesibilidad financiera. La meta, según ASBANC, apunta a casi duplicar el porcentaje actual para el 2030.

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La compañía Ericsson se encargará de proveer la solución tecnológica que permitirá operación comercial del proyecto en el segundo semestre del 2015.

Falta una cultura sólida de ahorro formal, pues los usuarios tienen un conocimiento limitado de los conceptos financieros básicos como tasas de interés, relación entre riesgo y costo, entre otros.

Esto incluirá el uso de redes sociales y videos, cuyos contenidos serán diferenciados según grupos de edad y ayudará a presentar una mayor cultura financiera en el país.

Actualmente supervisa a 27 entidades intermediarias y más de 360 empresas con valores inscritos en el Registro Público del Mercado de Valores.

En total, las familias peruanas accedieron a créditos de la banca por S/. 60,000 millones entre créditos hipotecarios y de consumo.

Empresa atenderá necesidades de financiamiento de las micro y pequeñas empresas colombianas hasta por montos de US$ 7,700, y promoverá la inclusión financiera responsable en este país.

Para aquellos que sí cuentan con acceso al sistema financiero, la falta de educación financiera constituye un limitante, mientras que para los segmentos excluidos la principal barrera es el alto costo financiero.

Asbanc argumenta que el avance de la morosidad en los últimos meses se debe en parte por el proceso de inclusión financiera que provoca que sujetos de crédito con escasa cultura financiera usen ineficientemente los productos a los que acceden.

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La entidad financiera declaró en una entrevista para Gestion.pe que tasas de morosidad se redujeron a casi 0% gracias a la implementación de esta metodología de medición de riesgo crediticio.

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Esta iniciativa se inserta en la estrategia de educación financiera que desarrolla el banco, a través de su Programa “Contigo en tus Finanzas”, el cual espera beneficiar a 250,000 personas en los próximos dos años.

El BM exhortó a proveer el acceso al sistema financiero a todas las personas en edad de trabar hacia el 2020. Debe evitarse los efectos nocivos por un crecimiento desmesurado, dijo David Turesta, del BBVA Research.

Columna. El gran problema en Latinoamérica es el acceso a los servicios financieros. Por un lado, la oferta no se adecua a las necesidades de la gente y -además- existen muchas barreras para que la población se integre.

Marco legal regula la creación y supervisión de las Empresas Emisoras de Dinero Electrónico. Por el momento, las operaciones podrán realizarse a través de los celulares por un monto máximo de S/. 3,700 al mes.

Según su reporte semanal, el marco regulatorio promueve la expansión del sector al facilitar el uso de la banca móvil y los cajeros corresponsales para elevar la inclusión financiera.

Javier Villa García, socio de García Sayán Abogados, considera inconstitucional el traslado de una solicitud de medida cautelar al MEF o la Sunat antes de que se dicte: en la práctica, demoraría semanas o meses obtenerla.