¿Qué debo tomar en cuenta antes de empezar a invertir en bolsa?

Especial TU DINERO. Fernando Iberico, analista de Inteligo SAB, brindó algunos consejos para los primerizos en el mercado bursátil ¿Cómo armar un portafolio en función a mis expectativas? Siga los tips.

Por: Redacción Gestion.pe

Guillermo Westreicher Herrera
gwestreicher@diariogestion.com.pe

1.Juntar US$ 5,000
Para Iberico, un excedente de US$ 5,000 que no vaya a necesitarse en el corto o mediano plazo es ideal para iniciarse en bolsa. “Si no se cuenta con ese monto, puede optarse por un ‘portafolio familiar’, o buscar otra alternativa de inversión”, acotó.

2.Definir su perfil
Iberico explicó que el segundo paso es analizar el perfil del inversionista para construir un portafolio.

“Comprar acciones es como elegir en terno. Debe definir la rentabilidad que desea y el riesgo que quiere tomar. Además, debe considerar las restricciones personales. Por ejemplo, si prefiere liquidez debe invertir en activos líquidos, o si no quiere invertir en tabacaleras por un tema moral también debe tomarse en cuenta”, dijo.

“Otro variable importante es el tiempo porque si el horizonte es mayor se puede invertir en activos más riesgosos”, añadió.

3.Elegir un asesor especializado
Iberico recomendó encomendarse a una SAB de confianza. “Se debe buscar selectivamente al asesor porque usualmente los inversionistas no tienen tiempo para revisar todos los días los movimientos de la bolsa. Deben elegir un profesional a carta cabal”, advirtió.

En este sentido, aclaró que no es aconsejable buscar ganancias de corto plazo si no se cuenta con experiencia. “Cuando uno invierte en bolsa tiene el precepto que se va a volver millonario, y no es así. La bolsa es una herramienta distinta para tener un rendimiento adecuado de acuerdo al monto ahorrado”, dijo.

“Si espera seguir al día a día de la bolsa buscando rendimiento, es muy difícil para una persona que no está involucrada de manera profesional. Nosotros recomendamos una posición más pasiva. Quizás uno pueda ganar haciendo ‘trading’ una o dos veces, pero esas oportunidades son más aprovechadas por clientes institucionales como las AFP”, sentenció.

4.Mantenerse informado
El financista subrayó que es importante hacer un seguimiento a su inversión y mantenerse bastante informado, pues así podrá rentabilizar mejor los ahorros. Un rebalanceo del portafolio –refirió- es recomendable cada seis meses, aunque se puede hacer en cualquier momento, dependiendo de las circunstancias

“Uno debería ver opciones tácticas. Por ejemplo, quien invirtió en EE.UU. el año pasado pudo obtener un rendimiento atractivo porque la bolsa ganó casi 30%. Las sensibilidades del mercado deben traducirse en el portafolio. En algún período perderás, pero esa no puede ser una constante. Una excepción fue la gran crisis del 2008 porque todas las bolsas estuvieron a la baja, todos los accionistas perdieron, al menos que hubieran hecho una acción muy selectiva de los activos”, sostuvo.

5.Diversificar
Como suelen decir los expertos en finanzas, no ponga todos los huevos en una sola canasta. “El año pasado, nuestra bolsa fue la menos rentable y un portafolio balanceado pudo haber hecho perder menos dinero que otros portafolios que estaban concentrados, por ejemplo, en el sector minería”, comentó Iberico.

“Para el inversionista que tiene entre US$ 10 mil y us$ 20 mil, la BVL es atractiva. Las acciones vinculadas a la demanda interna y algunas mineras selectivas tienen un potencial de apreciación importante”, resaltó.

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