Bancos pierden millones por falsificación de recibos de metales
Compradores y vendedores de metales básicos como el cobre, el aluminio y el níquel usan documentos conocidos como recibos de almacén para probar que cada libra involucrada en una transacción realmente existe y quién la tiene.
Por: Redacción Gestion.pe
(Bloomberg) Pese a la magia de la alta tecnología en los mercados financieros modernos, hay un ángulo del mundo de materias primas que todavía depende casi enteramente del papel impreso, lo cual lo convierte en blanco fácil para delincuentes.
Compradores y vendedores de metales básicos como el cobre, el aluminio y el níquel usan documentos conocidos como recibos de almacén para probar que cada libra involucrada en una transacción realmente existe y quién la tiene.
Los recibos, de una larga lista de emisores que a menudo los sellan con hologramas y códigos secretos, se han convertido en el eje de préstamos bancarios respaldados por el metal como garantía.
Pero al igual que la mayoría de las piezas de papel, los recibos de almacén pueden ser falsificados, y hay indicios de que más prestamistas están siendo robados por ladrones que explotan debilidades en lo que las empresas de productos básicos llaman financiación comercial.
Por segunda vez desde 2014, algunos bancos enfrentan cientos de millones de dólares en pérdidas después de engañárselos para que hicieran préstamos asegurados por bienes que no existían.
“Es un problema omnipresente”, dijo John Barlow, socio de Holman Fenwick Willan LLP´, que asesora a aseguradoras de bancos sobre riesgos que comprenden el financiamiento del comercio. “Hay un riesgo inherente en la transacción de negocios con esta modalidad, y los bancos se enfrentan a la opción de aceptar ese riesgo o de reestructurar completamente la forma en que opera la industria”, dijo por teléfono desde Dubái.
El préstamo contra materias primas depositadas en un almacén en alguna parte es un negocio cotidiano para los bancos activos en el financiamiento del comercio, un sector de US$4 billones que va desde productos básicos hasta logística y envíos.
Los productores y los operadores utilizan los negocios como una forma de obtener rápidamente dinero en efectivo, prometiendo temporalmente inventarios. Dada la existencia mundial en riesgo, la incidencia del fraude sigue siendo relativamente escasa.
Sin embargo, los recibos de almacén son un blanco favorito de estafadores de productos básicos. La entidad prestamista francesa Natixis SA y Australia & New Zealand Banking Group Ltd., con sede en Melbourne, enfrentan pérdidas por préstamos después de descubrir documentos falsos utilizados para verificar el níquel depositado en almacenes asiáticos propiedad de Access World, filial de Glencore Plc. Los acuerdos eran por US$305 millones para ANZ y por US$32 millones para Natixis, según expedientes judiciales cursados este año.
No está claro en los documentos judiciales quién está acusado de orquestar los presuntos fraudes.
Pero Natixis está demandando a la firma de corretaje Marex Financial Ltd., que respondió diciendo que los recibos fueron examinados y verificados como genuinos, según documentos legales presentados en Londres. Marex sostiene que Access World debería ser responsable de cualquier pérdida porque autenticó los documentos.
ANZ ha contratado abogados en Estados Unidos, Hong Kong y Singapur para tratar de recuperar sus pérdidas y perseguir a los presuntos defraudadores. Cuando ANZ buscó vender el níquel, descubrió que 83 de 84 recibos probablemente eran falsificaciones, dijo la firma prestamista en una petición del 6 de junio presentada ante un tribunal federal de Estados Unidos en San Francisco. Los portavoces de ANZ, Natixis, Marex y Glencore se negaron a hacer comentarios.